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올해 1분기 국내 주요 시중은행의 여신 건전성이 눈에 띄게 악화했습니다.



대출 연체율이 일제히 상승해 부문별 '역대 최고'가 속출했고, 업종별로는 부동산업과 임대업, 서비스업 등의 연체율이 유독 높았습니다.

중동 전쟁 여파로 시장 금리가 높아진 상황에서 부실채권이 빠르게 쌓이는 상황입니다.

오늘(28일) 5대 은행(KB·신한·하나·우리·NH농협)이 공개한 팩트북 등에 따르면 1분기 말 전체 연체율 단순 평균치는 0.4%로 집계됐습니다.

지난해 4분기 말(0.34%)보다 0.06%p 상승한 수치입니다.



KB국민은행의 전체 원화 대출 연체율은 0.35%로, 전 분기보다 0.07%p 높아졌습니다. 가계(0.28%)와 기업(0.40%) 연체율이 각각 0.01%p, 0.12%p 올랐습니다. 대기업 연체율은 0.03%에서 0.32%로 뛰어 2018년 2분기(0.39%) 이후 약 8년 만에 가장 높았습니다.

신한은행의 전체 연체율은 0.28%에서 0.32%로 0.04%p 올랐습니다. 가계 연체율이 0.24%에서 0.25%로, 대기업 연체율이 0.05%에서 0.15%로, 중소기업 연체율이 0.42%에서 0.46%로 일제히 상승했습니다.

하나은행은 전체 연체율이 0.39%에 달해 지난 2017년 1분기(0.41%) 이후 9년 만에 최고치를 기록했습니다. 지난해 4분기(0.32%)보다 0.07%p 뛰었습니다. 특히 가계 연체율이 0.31%, 소호(개인사업자) 연체율이 0.56%로 각각 2016년 관련 통계 작성 이후 역대 최고 수준이었습니다.

우리은행의 전체 연체율은 0.34%에서 0.38%로 높아졌습니다. 이 중 중소기업 연체율이 0.61%로 2019년 지주 재출범 이후 역대 최고였습니다.

NH농협은행의 전체 연체율은 0.49%에서 0.55%로 상승했습니다. 가계 연체율이 0.46%로, 2016년 3분기(0.46%) 이후 약 10년 만에 가장 높았습니다.

업종별로는 부동산업 등의 연체율이 상대적으로 높았습니다.

신한은행의 관련 대출 연체율은 1분기 말 0.35%로, 2021년 관련 통계 작성 이후 역대 최고 수준이었습니다. 하나은행의 부동산업, 임대업 연체율도 0.57%로, 2016년 2분기(0.58%) 이후 약 10년 만에 최고를 기록했습니다.

우리은행의 부동산업 역시 작년 4분기 말에 이어 올해 1분기 말 0.41%를 2분기째 유지하며 역대 최고 수준을 이어갔습니다. 아울러 하나은행의 전문, 과학 및 기술 서비스업 연체율은 0.75%, 공공행정, 국방 연체율은 1.50%로, 각각 2016년 집계 이래 최고치였습니다.

전반적으로 연체 기간 3개월 이상의 부실채권인 고정이하여신(NPL) 비율도 크게 올랐습니다. 5대 은행의 1분기 말 전체 NPL 비율을 단순 평균하면 0.37%로, 전 분기 말(0.34%)보다 0.04%p 올랐습니다.

KB국민은행의 전체 NPL 비율은 작년 4분기 말 0.28%에서 올해 0.34%로 0.06%p 올랐으며, 가계 NPL 비율은 2020년 2분기(0.22%) 이후 약 6년 만에 가장 높았습니다.

신한은행의 전체 NPL 비율은 0.28%에서 0.30%로 0.02%p 상승한 가운데 기업 중 소호 NPL 비율이 0.47%로 2011년 집계 이래 역대 최고를 기록했습니다.

하나은행은 NPL 비율이 0.35%에서 0.37%로 올라 2020년 1분기(0.37%) 이후 6년 만에 가장 높은 수준을 기록했습니다. 가계 부문이 0.22%에서 0.27%로 뛴 결과입니다.

우리은행은 가계 NPL 비율이 0.17%에서 0.19%로 올라 2020년 3분기(0.19%) 이후 약 6년 만에 최고를 기록했습니다. 전체 NPL 비율도 0.31%에서 0.33%로 상승해 2020년 3분기(0.34%) 이후 최고였습니다.