[손에 잡히는 재테크] 채권시장 자본조달 '러시'…채권개미 지금이 기회?
SBS Biz 윤진섭
입력2024.06.21 07:45
수정2024.06.21 09:41
■ 재테크 노하우 머니쇼 '손에 잡히는 재테크' - 나현석 자산관리사
금융사들이 잇따라 채권시장을 통한 자금조달에 나서고 있습니다. 대내외 불확실성 확대에 대비해 선제적으로 자금을 확보하겠다는 계획인데요. 채권투자자 입장에서는 금융채 발행이 잇따르는 지금이 다양한 채권을 골라잡을 수 있는 투자 기회일 수 있는 만큼 오늘(21일) 내용 잘 들어주시면 좋을 것 같습니다.
Q. 금융감독원에 따르면 올해 1월부터 5월까지 금융채 발행 총액이 80조에 육박한다는데요. 지난해 같은 기간과 비교하면 발행액이 20% 이상 늘어났다고요?
- 금융채 발행 총액 80조…발행액 급증 이유는?
- '큰손' 기관 수요 높은 상반기 발행 집중…"조달 금리 고려"
- 미국 선거와 금리 인하 등 하반기 대내외 변수 고려해 발행액 늘려
Q. 일반 기업에 비해 금융사 채권은 개인투자자들의 선호도도 높은 편이죠. 요즘에는 특히 신종 자본증권에 투자자들이 많이 몰리고 있다고 하는데, 신종 자본증권은 어떤 상품입니까?
- 신종자본증권, 최근 완판 행진…채권 개미들 '줍줍'
- 신종자본증권, 주식과 채권 성격을 동시에 지닌 증권
- 만기 30년 이상이지만 통상 발행 5년 또는 10년 후 중도상환 약속
- 신용도가 높은 금융회사가 발행…위험도 높지 않은 편
Q. 또 시중은행 예·적금보다 금리가 높다는 게 신종자본증권의 인기 비결 중 하나라는데요. 최근 발행 금리가 어떻게 형성돼 있나요?
- 예·적금보다 매력적…최근 발행 금리는?
- 신종자본증권, 예·적금보다 높은 이자가 장점
- 신종자본증권, 금리가 최소 연 4% 이상
- 향후 5년은 연 4%대 금리에 묶어둘 수 있어
Q. 지난해 글로벌 투자은행 크레디스위스가 경쟁사 UBS에 인수되는 과정에서 약 25조 원어치의 신종 자본증권이 모두 상각 처리된 사건이 있지 않았습니까? 그때 충격이 상당했는데, 투자자분들도 원금 손실 가능성은 늘 염두에 둬야 하지 않을까요?
- 신종자본증권, 투자 시 주의할 점은?
- 금융시장 위기·경영 여건이 악화 시 원금까지 날릴 수 있어
- 위기 발생 시 신종자본증권은 은행 보통주로 전환되거나 상각
- 위기의 순간에 자본으로 처리…후순위채보다 변제 순위 밀려
- "5년간 돈 찾기 힘들어…신중히 접근해야"
(자세한 내용은 동영상을 시청하시길 바랍니다.)
금융사들이 잇따라 채권시장을 통한 자금조달에 나서고 있습니다. 대내외 불확실성 확대에 대비해 선제적으로 자금을 확보하겠다는 계획인데요. 채권투자자 입장에서는 금융채 발행이 잇따르는 지금이 다양한 채권을 골라잡을 수 있는 투자 기회일 수 있는 만큼 오늘(21일) 내용 잘 들어주시면 좋을 것 같습니다.
Q. 금융감독원에 따르면 올해 1월부터 5월까지 금융채 발행 총액이 80조에 육박한다는데요. 지난해 같은 기간과 비교하면 발행액이 20% 이상 늘어났다고요?
- 금융채 발행 총액 80조…발행액 급증 이유는?
- '큰손' 기관 수요 높은 상반기 발행 집중…"조달 금리 고려"
- 미국 선거와 금리 인하 등 하반기 대내외 변수 고려해 발행액 늘려
Q. 일반 기업에 비해 금융사 채권은 개인투자자들의 선호도도 높은 편이죠. 요즘에는 특히 신종 자본증권에 투자자들이 많이 몰리고 있다고 하는데, 신종 자본증권은 어떤 상품입니까?
- 신종자본증권, 최근 완판 행진…채권 개미들 '줍줍'
- 신종자본증권, 주식과 채권 성격을 동시에 지닌 증권
- 만기 30년 이상이지만 통상 발행 5년 또는 10년 후 중도상환 약속
- 신용도가 높은 금융회사가 발행…위험도 높지 않은 편
Q. 또 시중은행 예·적금보다 금리가 높다는 게 신종자본증권의 인기 비결 중 하나라는데요. 최근 발행 금리가 어떻게 형성돼 있나요?
- 예·적금보다 매력적…최근 발행 금리는?
- 신종자본증권, 예·적금보다 높은 이자가 장점
- 신종자본증권, 금리가 최소 연 4% 이상
- 향후 5년은 연 4%대 금리에 묶어둘 수 있어
Q. 지난해 글로벌 투자은행 크레디스위스가 경쟁사 UBS에 인수되는 과정에서 약 25조 원어치의 신종 자본증권이 모두 상각 처리된 사건이 있지 않았습니까? 그때 충격이 상당했는데, 투자자분들도 원금 손실 가능성은 늘 염두에 둬야 하지 않을까요?
- 신종자본증권, 투자 시 주의할 점은?
- 금융시장 위기·경영 여건이 악화 시 원금까지 날릴 수 있어
- 위기 발생 시 신종자본증권은 은행 보통주로 전환되거나 상각
- 위기의 순간에 자본으로 처리…후순위채보다 변제 순위 밀려
- "5년간 돈 찾기 힘들어…신중히 접근해야"
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