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#A(94)씨는 1929년생인 고령자임에도 새벽 시간에만 30종 이상의 가상자산을 거래했습니다. 100만 원 이상의 가상자산을 이전할 때 적용되는 '트래블룰(코인 이동 시 정보 공유 원칙)'을 회피하기 위해 99만 원 이하의 거래금액으로 나누는 치밀함도 보였습니다. 

하지만 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)의 검사 결과, A 씨는 가상자산의 실제 소유자가 아니었으며, 누군가 차명으로 가상자산을 거래한 것으로 나타났습니다. 

#B 씨는 9개월간 해외에서 1천여 회에 걸쳐 278억 원 규모의 가상자산을 받았습니다. 이후 1만 2천여 차례에 걸쳐 매도한 뒤, 현금화된 282억 원을 712회에 걸쳐 전액 인출했습니다. 

비정상적인 거래였지만, 자금세탁 의심 행위에 대한 보고를 소홀히 한 것입니다. FIU는 이번 검사를 통해 이를 적발한 뒤 해당 가상자산 거래소에 문제점을 지적했습니다. 

FIU는 오늘(30일) '5대 원화마켓 사업자 위법·부당 사례'를 공개했습니다. 5대 원화마켓 사업자는 두 나무·빗썸·스트리미·코빗·코인원입니다. 그간 FIU는 이들 거래소를 대상으로 특정금융정보법에 따른 자금세탁방지 의무 이행 관련 현장검사를 실시해 왔습니다. 

가상자산 사업자는 고객이 실제 소유자인지 여부가 의심되는 등 자금세탁의 우려가 있을 경우 고객의 신원 정보나 금융 거래 목적, 거래 자금 원천 등을 확인하는 강화된 고객 확인 절차를 밟아야 할 의무가 있습니다. 

아울러 의심 행위에 대해서는 의심 거래 보고를 해야 하며, 고객이 정보 확인을 거부하는 경우 거래를 종료해야 합니다. 

FIU는 5대 사업자에 대한 검사 후 제재심의위원회 심의를 거쳐 위반 사업자에 대한 기관 주의와 최대 4억 9천200만 원 상당의 과태료, 임직원에 대한 견책, 주의 등 조치를 부과했습니다. 

지적된 사항에 대해서는 3개월 이내 개선할 것을 요구했으며, 향후 개선되지 않을 경우 추가 개선을 요구할 방침입니다. 

FIU 관계자는 "이번 검사는 신규 업권의 시장 질서 확립 과정임을 고려해 사업자의 개선 유도에 초점을 뒀다"라면서 "향후 공개된 주요 위법·부당행위 사례와 유사한 문제가 발생할 경우보다 엄중하게 제재할 것"이라고 밝혔습니다. 

FIU는 올해도 가상자산 사업자에 대한 현장 검사를 이어간다는 계획입니다. 올해 상반기에는 코인마켓 사업자 및 지갑 사업자에 대한 현장검사를, 하반기에는 이날 발표된 현장검사 결과를 토대로 한 차명 의심 거래, 비정상적 거래 등 자금세탁 위험이 높은 취약 부문에 대한 테마 검사를 계획하고 있습니다.